Várias empresas financeiras dos Estados Unidos, incluindo Wells Fargo, concordaram em pagar um total de US$ 549 milhões em multas, em razão de seu reconhecimento de que não conseguiam monitorar as conversas de negócios em aplicativos de mensagem de smartphones usados por seus funcionários, “incluindo aqueles em posições de liderança”.
A Comissão de Valores Mobiliários, a Comissão de Intercâmbio (SEC) e a Comissão de Negociação de Futuros de Mercadorias (CFTC) aplicaram multas aos bancos por não conseguirem preservar as discussões que datam de 2019. As autoridades reguladoras informaram que os trabalhadores usaram seus dispositivos pessoais para debater negócios corporativos através de serviços como iMessage, WhatsApp ou Signal, o que resultou em “comunicações fora do canal” que não foram “registradas ou preservadas”.
Mantendo registros das conversas é obrigatório para cumprir os requisitos da Securities Exchange Act de 1934, bem como as regulamentações da Lei de Conselheiros de Investimento de 1940, de acordo com a SEC. O CFTC também tem suas próprias regras de registro, que devem ser seguidas para evitar violações.
Os desafios ligados ao meio ambiente referentes à poluição estão cada vez mais recorrentes.
- Coinbase alega que não negocia ativos financeiros, logo a ação da SEC deve ser desconsiderada.
A Wells Fargo e outra empresa juntas vão desembolsar mais de metade dos valores da penalidade imposta pela SEC, montando em US$ 125 milhões, e também concordarão em pagar US$ 75 milhões ao CFTC.
O diretor de aplicação da SEC, Gurbir S. Grewal, destacou que três ações são fundamentais para aquelas organizações que ainda não as implementaram: auto-relato, cooperar e remediar. Em outras palavras, se adotarem estes princípios, obterão melhores resultados do que se esperarem que a SEC os procure.
A SEC publicou uma lista de todos os bancos e seus compromissos de conformidade. Esta é a relação inteira de instituições financeiras e seus acordos de observância às normas da SEC.
- Wells Fargo Securities, LLC, junto com Wells Fargo Clearing Services, LLC e Wells Fargo Advisors Financial Network, LLC, prometeram pagar uma multa de US$ 125 milhões.
- BNP Paribas Securities Corp. e SG Americas Securities, LLC ajustaram-se a uma multa de US$ 35 milhões; US$ 30 milhões para a SEC e US$ 5 milhões para a NYSE.
- BMO Capital Markets Corp. e Mizuho Securities USA LLC concordaram em pagar multas de US$ 25 milhões e US$ 20 milhões, respectivamente, para se livrar das alegações de violação das leis de títulos.
- Houlihan Lokey Capital, Inc. acordou em desembolsar uma punição de US$ 15 milhões.
- Moelis & Company LLC e Wedbush Securities Inc. chegaram a um acordo para pagar multas de US$ 10 milhões e US$ 2,5 milhões, respectivamente, para resolver alegações de infringir normas federais de títulos mobiliários.
- SMBC Nikko Securities America, Inc. consentiu em liquidar uma penalidade de US$ 9 milhões.
Aqui está a lista de acordo com a versão da Commodity Futures Trading Commission.
- O banco BNP Paribas S.A. e BNP Paribas Securities Corp. receberam 75 milhões de dólares americanos.
- A Sociedade Geral (Sociedade Geral SA e SG Américas Securities, LLC): US$ 75 milhões.
- Wells Fargo (Wells Fargo Bank NA e Wells Fargo Securities LLC) pagou US$75 milhões.
- O Banco de Montreal (Banco de Montréal) reportou um lucro líquido de $35 milhões no terceiro trimestre.
